仕事



一言で言えば一生涯に渡り充実した生活を送るために、現在及び将来の生活設計をプランニングすることです。
具体的には次のような事柄になります。
教育資金は、今子供が何歳で、これから成長していくのにあたり、とれくらいの費用が必要になるのか、そのためどれくらいの預金をしておく必要があるのかなどをプランニングします。
住宅ローンは購入資金をどうするか、総額でどれくらいかかるか、返済は月々どれくらいになるか、家計のやりくりは大丈夫かなどをプランニングします。
老後の生活設計は、年金はどれくらいになるか、退職金はどうか、医療費などはどれくらい必要かなどを総合的に判断し、かけておく保険などを検討します。
生命保険については、加入に間違いはないか、どれくらいの金額が保険金としておりるのか、いざという時や現在の生活状況などから、妥当な保険料なのかなどを検討します。
現在の家計管理は、家計費に無駄はないか、一つ一つのかかっている経費の内訳、収入などから検討します。
財産運用は、各種の金融商品などでどのようなリスクがあり、どのようなメリットがあるかなどをアドバイスします。



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